UBS intervient pour compenser les pertes de Credit Suisse dans l’affaire Greensill : que cela signifie-t-il pour vous ?

La proposition d’UBS pour régler les comptes

UBS, la plus grande banque suisse, vient de mettre sur la table une offre généreuse destinée à apaiser les tensions avec les investisseurs affectés par la faillite de Greensill Capital. Lundi dernier, UBS a suggéré de racheter les parts des fonds impliqués, promettant ainsi de restituer 90 % de la valeur d’actif net des parts évaluée juste avant la chute de Greensill.

Cette démarche fait suite à l’acquisition de Credit Suisse en mars 2023, une opération de sauvetage orchestrée par le gouvernement suisse. Greensill Capital, rappelons-le, jouait un rôle d’intermédiaire financier en permettant aux entreprises de retarder le paiement de leurs dettes tout en payant leurs fournisseurs.

Impact sur les investisseurs de Credit Suisse

L’offre d’UBS vise surtout à donner aux investisseurs l’opportunité de sortir de leur investissement de manière plus sécurisée et prévisible. Plus de 1.000 clients de Credit Suisse avaient été séduits par ces fonds, présentés comme étant à faible risque grâce à des assurances. Toutefois, le retrait des assureurs en 2021 avait précipité leur dévalorisation.

À ce jour, Credit Suisse a déjà effectué sept versements, remboursant ainsi 7 milliards de dollars sur les 10 milliards initialement gérés. La proposition actuelle de UBS, évaluée à 900 millions de dollars, se veut une solution pour clore définitivement ces dossiers épineux.

Les conséquences pour UBS

En absorbant Credit Suisse, UBS hérite de ses litiges, mais aussi de ses défis. L’affaire Greensill en est un exemple marquant. Selon UBS, cette nouvelle compensation ne devrait pas impacter significativement ses finances, grâce aux provisions déjà établies lors de l’acquisition de Credit Suisse. Cependant, le spectre de dépenses supplémentaires plane toujours, comme l’indique le rapport annuel de la banque.

En termes de réputation et de gestion légale, UBS doit encore surmonter de nombreux obstacles judiciaires avant de pouvoir tourner définitivement la page. L’intégration de Credit Suisse se poursuit, avec la transition aux États-Unis déjà réalisée et la fusion des entités suisses prévue pour début juillet. La marque Credit Suisse, quant à elle, devrait bientôt disparaître.

Voici quelques points à retenir :

• UBS propose de rembourser 90% de la valeur d’actif des parts des fonds Greensill.
• Plus de 1.000 investisseurs de Credit Suisse avaient été initialement attirés par ces fonds.
• Le coût de cette opération pour UBS est estimé à 900 millions de dollars.
• La fusion complète des deux géants bancaires suisses est prévue pour le 1er juillet.

En conclusion, cette initiative d’UBS pourrait non seulement apaiser les investisseurs lésés, mais également marquer un tournant dans la manière dont les grandes crises financières sont gérées à l’avenir. Pour les investisseurs, le moment est peut-être venu de reconsidérer leur position, alors que UBS tente de stabiliser l’héritage turbulent de Credit Suisse.